反詐騙宣導，網路投資詐騙手法揭秘

  在許多虛擬貨幣社群，常看到會有人發文，問說為什麼它的虛擬貨幣帳戶被凍結、錢出不來， 通常千篇一律都是假交易所的問題。 其中絕大多數是不知名的小交易所，乍看之下有報價、能買能賣，但錢進的去卻出不來。 當你想領出時，這些詐騙的交易所還會跟你說要你再補個20%的稅，或者在增加入金、湊到多少交易量才能出金， 想當然，即便你投入再多錢都還是出不來。 進一步想，假交易所通常很難宣傳，網路上也排不上號，Google也很難搜尋到更多仔細的資訊， 那人們是怎麼用到這些假交易所的呢？ 目前聽到一些受害者提到，絕大多數都還是透過社群、聊天、交友軟體，在聊天之後跟你推薦交易所。 所以不要透過線上聊天註冊交易所，基本上就可以避免這問題。 知名交易所網路上都很好查到超多資訊，也有少數是仿冒知名交易所，在logo或外觀上弄得很像，讓人混淆， 但同樣的，這很好查詢驗證，看一下網址大概就知道了，有問題的交易所網址通常是亂碼、介面也很粗糙。 這類仿冒的交易所網路也搜不到，通常也都是透過聊天在推廣。 近期有網友曝光NCTEX交易所為詐騙集團，首先會以薦股名義讓你加入群組金股臨門，然後會有老師劉明凱薦股，講課一段時間之後群組裡面的人會跟你洗腦，跟著劉老師可以賺錢，然後就會推薦你投資虛擬幣以太幣，下載他們的平台NCTEX交易所，初期會做活動，儲值的話會送資助金，群組裡面的人也會曬收益截圖讓你相信，但是當你投錢進去之後，開始會先出點小金讓你嘗甜頭後卸下心防起貪念，再誘導你逐步加大資金投入，最後以各種理由不出金騙錢! 詐騙集團慣用「高投資報酬率」詐騙手法，宣稱投資標的「高紅利、短期獲利、低風險」，利用民眾一時貪念騙取錢財。呼籲若遇到類似穩賺不賠的高報酬投資標的，應冷靜思考，養成先求證的習慣，才能避免成為詐騙集團的肥羊。

 前言：元宏投顧 /  宸鴻 投顧 ／鴻宸 投顧 ／盛世 投顧 ／ 盛泰 投顧 /  宏寅 投顧  「您好，我是xxx分析師的投顧助理，現在馬上加入line群組，三檔飆股免費送，保證快速獲利。」 飆股簡訊、LINE通知訊息響不停，你也曾經收過自稱分析師的飆股推薦簡訊或LINE嗎？近年全球股市火熱，越來越多投資新手進入市場，台股開戶數持續創新高，投資者年齡也逐漸下降，投資儼然成為一場全民運動。 同時金融科技（FinTech）盛行，虛擬貨幣帶起另一股數位投資風潮；在這場傳統與新興的投資市場雙管齊下的全民運動中，卻也隱藏了許多投資危機，成為詐騙集團的犯罪溫床，滋生洗錢、非法集資等違法犯罪活動。 近來宣稱「快速獲利」、「飆股推薦」、「保本方案」等訊息，入侵各大社群平台及傳統簡訊，投資訊息無所不在，驅動著人們渴望致富的心態，在這場投資遊戲中，如何不讓自己成為詐騙集團眼中的待宰羔羊？專家帶你戳破這一場場號稱「低風險、高獲利」的美夢，教你如何破解「假投資、真詐騙」。 騙子用三招卸下民眾心防 詐騙集團用包裝著糖衣的話術，以看似免費加入會員、群組的釣魚手法，引誘著投資人落入詐騙圈套中，然而這其中又是用什麼招數，讓投資人在不知情的情況下，一步步地將錢被搬走？ 第一階段：拉入 詐騙集團會透過電話簡訊、臉書廣告、私訊、社團留言等，利用各種方式廣泛地散布投資訊息，引誘民眾進行詢問或加入Line群組。 第二階段：洗腦 在投資詐騙群組的訊息中，經常會出現有人貼出「報明牌」、「群組限定投資好康」的相關投資訊息，其實大部分群組裡的人都是暗樁，他們都會貼對帳單，或是每日貼訊息說，「這個理財老師講的話很準，都讓我賺大錢」，使民眾產生好奇心。 第三階段：完詐 等到被害人開始產生興趣後，詐騙集團的最終步驟，就是誘騙被害人點選假APP或投資網站，讓被害人逐次將錢投入。「詐騙集團有時候會『出金』，讓民眾覺得這不是騙人，於是民眾就會願意去借錢，或是投入幾百萬的大筆金額，試試看可不可以翻身。」 事實上，詐騙集團「出金」的目的在於取信被害人，讓被害人嚐到甜頭，投入更多資金，在達到一定金額後，隨即將APP或投資網站關閉，宣稱網站遭駭客攻擊，甚至在投資群組將被害人封鎖，使被害人求償無門。 自稱「分析師」報明牌也是詐騙 隨著投資熱絡，股市名嘴和投顧老師也再度活躍起來，但很多投資人聽信他...

  這是一個從6月起就精心規劃的大規模金融詐騙案，呂老師透過參加歐洲金融盃大賽，圈養了數千會員，並在9月1日起收網，準備捲款而逃。 以下為受害人的第一手受害陳述，目前推估有上百人受害，詐騙還在進行中。 A 小姐：「6/4ㄧ開始是呂尚傑參加歐洲金融盃，要我們上課投票讓他得名，後來他進13名就發紅包跟這些陪他上課學員，當大家提供銀行帳號，就說因為人數太多匯不出去，改用虛擬貨幣電子錢包讓大家收錢，接下來就分享虛擬貨幣容易獲利，讓有興趣學員可以找polyx交易所客服儲值，剛好股市這兩個月狀況不好，他用新幣上市獲取利潤很多，讓學員可以ㄧ起申購獲利，所以很多學員確實在交易平台賺錢，就儲值更多錢，直到上週出金ㄧ直延後，就以司法介入出金時間會比較久，9/2就發出呂尚傑洗錢 必須要付驗証金10%，才能提領。」 「8/28有推出中秋加碼，所以被騙金額會更多。9/2又有驗証金」 B先生：「一開始進群就說請跟老學員領取書籍，我沒拿，報股票我也不理，等開了平台及直播，說幫參賽老師投票給小7購物卡，寄到家裡，我寄到朋友家，投票滿週還送888元，直播室搶紅包，我全部加起來好像有5千塊！本來要匯銀行帳戶，但後來助理賴瑩瑩說，由於金額太大，人數上千人，會癱瘓銀行作業，銀行不受理！要充到電子錢包給每一位學員！我沒有馬上開，也不大想開，可瑩瑩一直說，等一下老師罵她了，老師交代一定要發到每一位學員的手上，開通後，提現出來就好了，我就這樣進去了！ 後來有用那點錢跟買虛擬幣，看了一個多禮拜後，覺得真有賺，匯了1千美金，繼續跟單，接下來，群裡申購新幣，申購xsg新幣我沒跟，申購nst新幣我也沒跟。 後來在學員自己另成立的一個群，叫“AAA悠悠見面會”裡是老學員李xx（進群的第一天就認識，平常也有私聊）拉我進群的，在群裡又認識另一個學員，私聊幾天後，慫恿我申購，我就匯了10萬臺幣跟上申購ney新幣，最後錢包裡是有2百多萬，買賣新幣跟申購新幣賺到的！就這樣到ney新幣上市當晚，呂尚傑直播室畫面消失，助理瑩瑩說她也進不去，她問問看，過一會，說呂尚傑被警察抓走，說呂尚傑去外面拉的客戶有黑錢要調查，這時大家都覺得呂尚傑被陷害了，還在群裡關心，這時群裏有人出聲了，說我們被騙了，無法提現，瑩瑩就把她踢出群了！慢慢的繼續有人說錢被卡，提不出來，這時已經晚上10點多了！ 第二天一早，大家紛紛去提幣，都提不出來了，說“你的...

  過去一年全球經濟快速通膨，許多人有感於貨幣不斷貶值，開始認真思考該如何減緩甚至逆轉這情況，因此愈來愈重視投資理財。與此同時，詐騙集團也因此在各大知名平台投放釣魚廣告，引誘人掉進黑平台精心設置的陷阱。 　　今天我們要曝光的黑平台是 SHD ，據了解，受害者就是在LINE上點擊了虛假廣告，結果被「老師」引導加入了詐騙群組，投資本利超過300萬元，後來決定獲利了結，卻發現遲遲無法出金。接下來讓我們一起了解整件事的始末。 　　在今年5月，受害者透過廣告認識了名叫「王守仁」的網友，對方自稱是Data Age這平台的老師，接著便邀請她加入投資群組。受害者在網路上查詢，發現確實有這個人，戒心也因此解除一大半。然而，對方從頭到尾都沒證明自己是本人，極有可能是冒名詐騙。 在「老師」的介紹下，受害者與名叫「家樹」助教接洽，並且依照對方的指示下載了「iEX PRO」這個APP，並且註冊了帳戶。奇怪的是，助教表示如果要入金到iEX PRO，必須使用另一個平台操作，因此要她再跟SHD的開戶專員聯絡。 於是受害者又加了「SHD開戶專員-林寶怡」的LINE，很快就辦好了帳戶。到目前為止，受害者已經接觸好幾個平台（Data Age、iEX PRO、SHD），此時她完全沒想到自己正一步步落入詐騙集團的陷阱。 由於該平台是使用美元出入金，因此受害者詢問開戶專員是否需要開美元帳戶。對方表示因為 外匯 管制的緣故，推薦她使用加密貨幣交易所，並且介紹能用台幣入金的Maicoin，要她以此購買泰達幣（USDT）並轉帳到SHD。 原本「老師」只是私訊提供市場分析，但某天突然邀請受害者參加一個「祥龍計畫」，並且將她分到其中一個群組。後來受害者才知道，群組裡那些看似正常的成員，其實全都是詐騙集團的暗樁，目的是營造熱絡的投資氣氛，鼓吹她加碼入金。 在「老師」與「助教」的帶領下，受害者操作買賣確實都有賺錢，不知不覺間，她投入帳戶的資金與獲利合計已超過300萬元。到了7月底，受害者因為忙碌而無暇投資，考慮過後決定申請出金，領回所有錢。 然而，受害者發現SHD的出金審核一直沒有下文，她想向開戶專員了解狀況，卻一直聯絡不上，於是轉而詢問老師與助教，這2個人也都愛理不理，只是叫她去問SHD的客服。 受害者好不容易聯絡上SHD的客服，對方只回答已按照程序處理她的出金。過了幾天，當受害者再次詢問進度時，才得知客服已經換...

  所謂的新股申購，是指初次上市、上櫃的公司，依法規開放一定比例的股數讓民眾申購。通常申購的「承銷價」會低於市價，因此只要申購成功，往往都能獲利；但由於申購者眾、股數少，成功機率極低，股民因此戲稱此現象是「台股樂透」。 近來發現有詐騙集團看準民眾熱衷「新股申購」，假冒知名投資公司「常鋐投資」名義，以假的投資APP誘騙民眾匯錢，民眾匯錢以為能申購新股，實際上錢卻進了詐騙集團口袋。幸虧有民眾機警，回頭詢問「正牌」的「常鋐投資」，這才發現上當；目前全台已有20多人受害，被騙金額從幾萬元到2百多萬元不等，手段惡劣。 所謂的新股申購，是指初次上市、上櫃的公司，依法規開放一定比例的股數讓民眾申購。通常申購的「承銷價」會低於市價，因此只要申購成功，往往都能獲利；但由於申購者眾、股數少，成功機率極低，股民因此戲稱此現象是「台股樂透」。 有詐騙集團看準許多股民熱衷「新股申購」，於是假冒知名投資公司「常鋐投資」的名義，先亂槍打鳥隨機發送「有急事找你」的詐騙加LINE簡訊，一旦有民眾上鉤，就會假冒成投資專家、理財顧問，透過LINE以話術行騙。 這組詐騙集團常用的話術，包含謊稱能代操台股，還能讓民眾以申購新股或IPO（Initial Public Offering）等投資方案來賺取高報酬。為了進一步誘騙民眾，詐騙集團還創立一個假的投資APP，騙說在此APP上申購新股，單一股票能申購7至8張，有別於台股只能申購1張。 幸虧有一位民眾機警，他聽到了這組詐騙集團的說詞後，回頭詢問正牌的「常鋐投資」，該公司發現遭人冒用名義，上禮拜隨即向台北市刑警大隊報案。 警方初步清查，這組詐騙集團在全台各地行騙，目前已有20多人受害，被害金額從幾萬元到200多萬元不等。其中有人匯錢到指定帳戶以為能夠申購新股，假的投資APP上也確實呈現獲利，但當民眾想賣出股票變現時，對方卻百般刁難，胡扯系統故障、要再匯手續費等理由，民眾這才發現一切都是騙局而報警。

  詐騙集團以假對帳單說服民眾「投資高獲利」，等受害人匯出一大筆錢之後整群人就憑空消失。 投資詐騙簡訊、群組邀約不斷，宣稱投資穩賺不賠，其實民眾可先上165反詐騙官網查核。 金融投資詐騙手法日新月異，近期民眾從臉書、手機簡訊、通訊軟體line等接到「保證獲利」、「穩賺不賠」的投資課程、心法分享，誤入詐騙集團經營的群組，在成員佯稱投資獲利豐厚慫恿之下，將積蓄、存款匯入帳戶遭詐，損失慘重，刑事警察局預防科警務正廖健凱表示，民眾即時通報165反詐騙專線的話，是有機會把錢攔下來的。 投資飆股、投資虛擬貨幣、運動彩券、外匯、期貨等詐騙手法千篇一律，民眾先是收到簡訊，受邀請加入連結，「加入飆股群組」、「分享獲利100倍的方法」，例如有人在臉書上看到關於虛擬貨幣的投資貼文，點了一下「讚」，馬上收到對方留言「對投資數字貨幣有興趣嗎，這邊有個數字貨幣交流群，裡面有專業老師，可以拉你進去學習」，待民眾加入LINE群組後，詐騙集團開始進入第二階段的「洗腦期」。 先誘導民眾加入通訊群組，開始鼓吹「投資很好賺」 詐騙集團成員分飾多角，有人對你噓寒問暖、關心你，有人不時貼出投資的「對帳單」，顯示投資績效驚人。 最常見的是成員在群組貼出偽造的投資「對帳單」，報酬率相當驚人，然後幾個詐騙集團成員帳號互相吹捧，偶而也貼出「小賠」的績效，但大部分的主軸都會稱讚「你好會賺」、「還可以買嗎？」、「再不買就來不及了吧！」然後還有「老師」的線上課程，教授「高獲利低風險投資心法」，看得民眾躍躍欲試。 「群組裡面引誘你去國外的網站，或者所謂的投資網站，那是詐騙集團自己成立的，時機成熟了會誘導民眾先小試身手。」很多人在這時候就上當了，因為詐騙集團會讓不知情的民眾在帳面上看起來獲利，其實那是集團架設的網站、軟體，它們要怎麼改都可以。 詐騙集團成員一搭一唱，還貼出假對帳單宣稱大賺 當民眾把錢匯入帳戶，進行所謂的「投資」，就會有帳上獲利，誤信為真的民眾把對帳單貼上line的群組，其他詐騙集團成員就會讚揚「你好會投資喔」、「績效不錯嘛」來對民眾進行「鼓勵」，在真實的案例中，還用假的正妹帳號，不斷稱讚受害人。 由於民眾在群組裡面可能是1對5個人、1對10個詐騙集團成員，甚至是詐騙集團成員分飾演數十個角色，一搭一唱，不斷的一邊稱讚民眾一邊鼓勵「接下來有大行情，可以再下多一點」，這樣持續一段時間，在資訊不對稱的情況之下，...

  台股散戶成投資詐騙重點目標 近期台股走勢疲弱，不少黑平台抓準機會，大力宣傳「股票行情不好，建議去炒外匯，收益高……」等廣告話術，目的是將台股散戶引導到外匯黑平台，進行投資詐騙的手法，可以說，在金融衍生品騙局裡，股民是被騙重災區！ 因為台股散戶數眾多，不僅手上有資金，且對投資有興趣，也就成了外匯詐騙分子眼中的「肥羊」。 近期 收到一位網友的投訴，從跟隨「導師」操作股票慘賠，到被誘至 BDFX平台 投資外匯保證金，他兩次損失慘重。 被「導師」從股票群誘至BDFX平台 據網友描述，今年5月份，他加入了鎏金社股票社群，付了一筆會員費成為鎏金學院的成員，主要為了學習股票知識，跟著交易股票。 社群裡面有位叫「楊金」的「導師」，每天會指導大家進行股票交易。5月份還算好，然而到了6月份，台股大盤連跌，網友也是損失慘重。 這時，「導師」表示股票行情不好，建議大家跟著他去做外匯交易，並且要求全員加入BDFX平台，下載MT4，沒有加入BDFX平台的，「導師」還會每天去噓寒問暖。 出於對「導師」的信任，網友與朋友都在BDFX平台開了戶並且入了金，加入了所謂的「楊家軍戰友團」，之後便跟著「楊軍」進行交易。根據約定，交易是穩賺的，如果因老師失誤導致造成虧損，「楊金」本人會私人補虧80%。 無法出金，還被踢出line群 然而，好景不長，7月初網友嘗試出金時卻發現出不了，理由是換匯商的問題，網友的朋友亦是如此。協商之下，最終網友與其朋友的出金由平台方申請，但是出金還是要由代理商出金，最後的結果就是「出不了」。 網友私訊群助理，助理表示如果平台上周五沒有在7月8日出金，他私下將資金轉給網友。網友及朋友並沒有在群組裡發聲，但還是被踢出了line群，他們再次等待了一周後，得到的結論仍然是「出不了金」，網友這才意識這整個就是一騙局。

  前兩週加入一個名叫富蘭克林價值商學院的賴群組，院長叫做楊志翔，他晚上7:30–9:30會開直播上課，免費幫妳看股票幫忙分析，當時機成熟後會和你說有新的虛擬幣項目或者黃金投資 有關騙術，提供飆股，是內線交易，是違法行為，別再笨了，自己賺就好，怎麼合法報給您知道？ 富蘭克林價值商學院是出來未滿一年的詐騙新學院，是仿冒的富蘭克林，主要詐術就是先報給您美國仙股、國外仙股、讓您先輸點錢，同時也看他們能 說漲就漲 說跌就趺 的能力，其目的是為了讓您加入ally這個平台充值，或是美商高盛平台，才能買到他們說的飆股，之後您會賺很多錢，可是最後【終究無法出金】，這時候您手上會擁有很多他們平台上的虛擬幣，他們學院沒騙您，只是平台無法出金，除非您要交稅金、手續費，您老實交完這些款項後，還會有兄弟打電話給您幹焦說【陪您玩線上遊戲那麼久了，沒有功勞也有苦勞，如果您敢報警就怎麼怎樣的】最終跟學院無直接關係。所以學院那些盜照的假院長假助理，都有至少三層的保護傘可脫身，很難捉，而且沒人起頭報案的話，不管是165或外匯天眼都查不到他們的資料，也沒有人敢冒著被提告的風險在網路上公開提醒大家。 有關直播系統 他們那個系統，就是您【有登入】跟【沒登入】都能看到一樣的影音和對話，只有在您新帳號第一次登入時的前幾句話是大家都能看到的。之後您所看到的留言，別人的留言，全都是機器人，您和其他人一樣只會看到機器人在自己對答。這集團以前其他平台就是連直播都是假的，直播的影片都是前幾個小時就錄制好的。上課中大家都很有制序，提問題都能立個即回答很正確，我其實都是套好的，我都懶得去看了.

  IMC Trading詐騙、簡街資本詐騙、陳鴻立詐騙 近期有很多Line群的詐騙,其中不乏投顧名師 (都是假名) 陳鴻立就是其中一個名子, 民眾會被引導下載”簡街資本” 或 “ IMC Trading” 這個APP去進行股票買賣申購, 看起來似乎是一個正常的股票交易軟體,但其實在這個軟體內的畫面全部都是由機房後台所產出的數字。 也就是說你看到的數字,並不是真正的交易數字,而儲值進去的金額,除了剛開始的蠅頭小利可以領出來外,後續的儲值都再也沒有辦法做任何提領,受害者還有可能因為當時的提領,間接成為詐騙集團的人頭帳戶。 會員需要先註冊並將資金匯入簡介資本。買賣股票時，是使用另一個平台，平台內和券商平台相似，有k線圖形，也有下單功能，並可10倍融資。這二個平台是香港網站，都是假的，資料可人工控制竄改。 另外，存款帳號經常更換，都是人頭帳戶。在平台的存款和提款，都須透過客服line才能操作。 目前成功提領的案例，只有新會員(第一次匯入）或小筆金額的提領，會很快收到匯款，以博取你的信任，騙取更多加碼。這也是唯一的可能機會取回投資額。 之後要提領較大金額，或想全數領回時，他們會直接失聯，或者要你補保證金、違約金⋯才能提領。他們收到錢後，會答應幫你處理提領，說24小時內會收到，其實是在拖延時間，轉走人頭戶的錢。投資的錢已拿不回來了。 同時他們也會利用騙你申購股票,申購增資股抽籤,讓你幸運中籤後再進行儲值作為後續的獲利手段 (APP內的獲利數字,都是後台幫你Key入的) 。 最簡單的辨識方式是利用政府一直在宣導的反詐騙165(手機,市話都可以直接撥)專線,只要提供相關的資訊,無論是不是詐騙集團所聲稱的外資基金,或是知名投顧老師,都可以查詢的到詐騙集團所提供過的匯款帳號, 也都可以透過這個165專線做查詢,若其中有帳號被凍結或是警示,即代表提供該帳號的投資單位為詐騙,此時最需要做的事情為去轄區內的派出所報案。